เอกสารทางกฎหมาย

คำประกาศนโยบายและหลักการ

เพื่อให้สอดคล้องกับพระราชบัญญัติหน่วยงานสืบสวนการฟอกเงินและการป้องกันการฟอกเงิน พ.ศ. 2545 (FIAMLA 2002) พระราชบัญญัติการป้องกันการทุจริต พ.ศ. 2545 (POCA 2002) และพระราชบัญญัติการป้องกันการก่อการร้าย พ.ศ. 2545 (POTA 2002) บริษัท NCE ได้นำนโยบายการปฏิบัติตามกฎหมายการป้องกันการฟอกเงิน ("นโยบาย") มาใช้ตามที่ระบุไว้ในรายงานการประชุมคณะกรรมการ

ขอบเขตของนโยบาย

นโยบายนี้ใช้บังคับกับเจ้าหน้าที่ พนักงาน ผู้ผลิตที่ได้รับการแต่งตั้ง และผลิตภัณฑ์และบริการที่ NCE นำเสนอ หน่วยธุรกิจและสถานที่ทั้งหมดภายใน NCE จะร่วมมือกันเพื่อสร้างความพยายามที่สอดประสานกันในการต่อสู้กับการฟอกเงิน แต่ละหน่วยธุรกิจและสถานที่ได้นำขั้นตอนการบริหารความเสี่ยงมาใช้ซึ่งคาดว่าจะป้องกัน ตรวจสอบ และรายงานธุรกรรมตามที่กำหนดไว้ในพระราชบัญญัติ FIAMLA ความพยายามทั้งหมดจะได้รับการบันทึกและเก็บรักษาไว้ตามพระราชบัญญัติ FIAMLA คณะกรรมการปฏิบัติตามกฎหมายการป้องกันการฟอกเงินมีหน้าที่รับผิดชอบในการเริ่มต้นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย ("SARs") หรือรายงานอื่นๆ ที่จำเป็นต่อหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายหรือหน่วยงานกำกับดูแลที่เหมาะสม การติดต่อใดๆ จากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายหรือหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้องกับนโยบายจะต้องส่งไปยังคณะกรรมการปฏิบัติตามกฎหมายการป้องกันการฟอกเงิน

นโยบาย

นโยบายของ NCE คือการห้ามและดำเนินการป้องกันการฟอกเงินและกิจกรรมใดๆ ที่อำนวยความสะดวกในการฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนสำหรับกิจกรรมการก่อการร้ายหรือกิจกรรมอาชญากรรม NCE มีความมุ่งมั่นในการปฏิบัติตามกฎหมายการป้องกันการฟอกเงินตามกฎหมายที่บังคับใช้และกำหนดให้เจ้าหน้าที่ พนักงาน และผู้ผลิตที่ได้รับการแต่งตั้งปฏิบัติตามมาตรฐานเหล่านี้ในการป้องกันการใช้ผลิตภัณฑ์และบริการของบริษัทเพื่อวัตถุประสงค์ในการฟอกเงิน สำหรับวัตถุประสงค์ของนโยบาย การฟอกเงินถูกกำหนดโดยทั่วไปว่าเป็นการกระทำที่ออกแบบมาเพื่อซ่อนหรือปกปิดต้นกำเนิดที่แท้จริงของรายได้ที่ได้มาจากการกระทำผิดกฎหมาย เพื่อให้รายได้ที่ผิดกฎหมายดูเหมือนว่าได้มาจากต้นกำเนิดที่ชอบด้วยกฎหมายหรือเป็นสินทรัพย์ที่ชอบด้วยกฎหมาย

โดยทั่วไป การฟอกเงินเกิดขึ้นในสามขั้นตอน เงินสดเข้าสู่ระบบการเงินครั้งแรกในขั้นตอน "การวางเงิน" ซึ่งเงินสดที่ได้จากกิจกรรมอาชญากรรมจะถูกแปลงเป็นเครื่องมือการเงิน เช่น คำสั่งซื้อเงินหรือเช็คเดินทาง หรือฝากเข้าบัญชีที่สถาบันการเงิน ในขั้นตอน "การโอนเงิน" เงินจะถูกโอนหรือย้ายไปยังบัญชีอื่นหรือสถาบันการเงินอื่นเพื่อแยกเงินออกจากต้นกำเนิดอาชญากรรมเพิ่มเติม ในขั้นตอน "การนำเข้าใหม่" เงินจะถูกนำกลับเข้าสู่เศรษฐกิจและใช้ในการซื้อสินทรัพย์ที่ชอบด้วยกฎหมายหรือเพื่อจัดหาเงินทุนสำหรับกิจกรรมอาชญากรรมอื่นๆ หรือธุรกิจที่ชอบด้วยกฎหมาย

การจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้ายอาจไม่เกี่ยวข้องกับรายได้จากการกระทำผิดกฎหมาย แต่เป็นความพยายามที่จะซ่อนต้นกำเนิดหรือวัตถุประสงค์ของการใช้เงิน ซึ่งจะถูกใช้เพื่อวัตถุประสงค์ในการกระทำผิดกฎหมายในภายหลัง

คณะกรรมการปฏิบัติตามกฎหมายการป้องกันการฟอกเงิน

คณะกรรมการ AML Compliance ซึ่งมีความรับผิดชอบเต็มที่ต่อนโยบายนี้ ประกอบด้วย General Counsel; Chief Compliance Officer ของ NCE; Deputy Compliance Officer ของ NCE; Assistant Vice President-Internal Audit และ Corporate Attorney Chief Compliance Officer จะถือตำแหน่ง Chief AML Officer ด้วย และมีอำนาจในการลงนามในฐานะดังกล่าว หน้าที่ของคณะกรรมการ AML Compliance เกี่ยวกับนโยบายนี้ รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง การออกแบบและการนำนโยบายไปใช้ตลอดจนการปรับปรุงนโยบายตามที่จำเป็น การเผยแพร่ข้อมูลให้แก่เจ้าหน้าที่ พนักงาน และผู้ผลิตที่ได้รับการแต่งตั้งของ NCE การฝึกอบรมเจ้าหน้าที่ พนักงาน และผู้ผลิตที่ได้รับการแต่งตั้ง การติดตามการปฏิบัติตามนโยบายของหน่วยงานปฏิบัติการของ NCE และผู้ผลิตที่ได้รับการแต่งตั้ง การเก็บรักษาบันทึกที่จำเป็นและเหมาะสม การยื่น SAR เมื่อมีเหตุผล และการทดสอบอิสระของการดำเนินการของนโยบาย หน่วยธุรกิจ NCE แต่ละแห่งจะต้องแต่งตั้งบุคคลติดต่อเพื่อโต้ตอบโดยตรงกับคณะกรรมการ AML Compliance เพื่อช่วยเหลือคณะกรรมการในการสอบสวน การติดตาม และตามที่ร้องขอเป็นอย่างอื่น

CUSTOMER IDENTIFICATION PROGRAM

NCE ได้นำโปรแกรมการระบุตัวตนของลูกค้า (CIP) มาใช้ NCE จะแจ้งให้ทราบว่าจะขอข้อมูลการระบุตัวตน รวบรวมข้อมูลการระบุตัวตนของลูกค้าขั้นต่ำบางส่วนจากลูกค้าแต่ละราย บันทึกข้อมูลดังกล่าวและวิธีการและผลการตรวจสอบ และเปรียบเทียบข้อมูลการระบุตัวตนของลูกค้ากับ OFAC

NOTICE TO CUSTOMERS

NCE จะแจ้งให้ลูกค้าทราบว่าบริษัทกำลังขอข้อมูลจากพวกเขาเพื่อยืนยันตัวตนของพวกเขา ตามที่กฎหมายที่เกี่ยวข้องกำหนด

VERIFYING INFORMATION

โดยอาศัยความเสี่ยง และในขอบเขตที่สมควรและเป็นไปได้ NCE จะต้องแน่ใจว่ามีความเชื่อที่สมเหตุสมผลเกี่ยวกับตัวตนที่แท้จริงของลูกค้า ในการยืนยันตัวตนของลูกค้า ผู้ผลิตที่ได้รับการแต่งตั้งจะต้องตรวจสอบเอกสารประจำตัวที่มีรูปถ่าย NCE จะไม่พยายามตรวจสอบว่าเอกสารที่ลูกค้าให้มาเพื่อการระบุตัวตนได้ออกให้อย่างถูกต้องหรือไม่ เพื่อวัตถุประสงค์ในการตรวจสอบ NCE จะอาศัยเอกสารประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาลเพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้า

อย่างไรก็ตาม NCE จะวิเคราะห์ข้อมูลที่ให้มาเพื่อตรวจสอบว่ามีความไม่สอดคล้องกันทางตรรกะในข้อมูลที่ได้รับหรือไม่ NCE จะบันทึกการตรวจสอบของตน รวมถึงข้อมูลการระบุตัวตนทั้งหมดที่ลูกค้าให้มา วิธีการที่ใช้ และผลการตรวจสอบ รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง การลงนามของผู้ผลิตที่ได้รับการแต่งตั้งในการจับคู่เอกสารประจำตัวที่มีรูปถ่าย

CUSTOMERS WHO REFUSE TO PROVIDE INFORMATION

หากลูกค้าปฏิเสธที่จะให้ข้อมูลตามที่อธิบายไว้ข้างต้นเมื่อได้รับการร้องขอ หรือดูเหมือนว่าได้จงใจให้ข้อมูลที่ทำให้เข้าใจผิด เจ้าหน้าที่ที่ได้รับการแต่งตั้งจะต้องแจ้งให้ทีม New Business ของตนทราบ ทีม NCE New Business จะปฏิเสธใบสมัครและแจ้งให้คณะกรรมการ AML Compliance ทราบ

การตรวจสอบรายชื่อสำนักงานควบคุมสินทรัพย์ต่างประเทศ ("OFAC") สำหรับใบสมัครใหม่ทั้งหมด (1) ที่ได้รับและอย่างต่อเนื่อง (2) การจ่ายเงิน (3) ผู้ผลิตใหม่ที่ได้รับการแต่งตั้งหรือ (4) พนักงานใหม่ NCE จะตรวจสอบเพื่อให้แน่ใจว่าบุคคลหรือนิติบุคคลไม่ปรากฏในรายชื่อ "Specifically Designated Nationals and Blocked Persons" (SDN List) ของ Treasury OFAC และไม่มาจากหรือไม่ทำธุรกรรมกับบุคคลหรือนิติบุคคลจากประเทศและภูมิภาคที่ถูกคว่ำบาตรตามที่ระบุไว้บนเว็บไซต์ OFAC NCE จะทำสัญญากับ World-Check เพื่อให้แน่ใจในความเร็วและความแม่นยำของการตรวจสอบ NCE จะทำการตรวจสอบผู้ถือกรมธรรม์ ผู้ผลิต และ

พนักงานเทียบกับรายชื่อเหล่านี้เป็นระยะ ๆ ความถี่ของการตรวจสอบจะถูกบันทึกและเก็บรักษาไว้ ในกรณีที่มีการจับคู่กับรายชื่อ SDN หรือรายชื่อ OFAC อื่น ๆ หน่วยธุรกิจจะทำการตรวจสอบสถานการณ์ที่พบการจับคู่ดังกล่าว หากหน่วยธุรกิจไม่สามารถยืนยันว่าการจับคู่ดังกล่าวเป็นผลบวกเท็จได้ คณะกรรมการ AML จะได้รับการแจ้งเตือน

MONITORING AND REPORTING

การตรวจสอบตามธุรกรรมจะดำเนินการภายในหน่วยธุรกิจที่เหมาะสมของ NCE การตรวจสอบธุรกรรมเฉพาะจะรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงธุรกรรมที่รวมกันเป็นจำนวน 5,000 ดอลลาร์หรือมากกว่านั้น และธุรกรรมที่เกี่ยวกับเรื่องที่ NCE มีเหตุผลที่จะสงสัยว่ามีกิจกรรมที่น่าสงสัย รายงานทั้งหมดจะถูกบันทึกและเก็บรักษาไว้ตามข้อกำหนด FIAMLA

SUSPICIOUS ACTIVITY

มีสัญญาณของกิจกรรมที่น่าสงสัยซึ่งบ่งชี้ถึงการฟอกเงิน สัญญาณเหล่านี้มักเรียกว่า "สัญญาณเตือน" หากตรวจพบสัญญาณเตือน จะทำการตรวจสอบความเหมาะสมเพิ่มเติมก่อนดำเนินการธุรกรรม หากไม่พบคำอธิบายที่สมเหตุสมผล กิจกรรมที่น่าสงสัยจะต้องรายงานให้คณะกรรมการ AML Compliance ทราบ ตัวอย่างของสัญญาณเตือน ได้แก่:

ลูกค้าแสดงความกังวลที่ผิดปกติเกี่ยวกับการปฏิบัติตามข้อกำหนดการรายงานของรัฐบาลและนโยบาย AML ของบริษัท โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับตัวตนของเขา ประเภทของธุรกิจและสินทรัพย์ หรือไม่เต็มใจหรือปฏิเสธที่จะเปิดเผยข้อมูลใด ๆ เกี่ยวกับกิจกรรมทางธุรกิจ หรือให้เอกสารประจำตัวหรือเอกสารธุรกิจที่ผิดปกติหรือน่าสงสัย

ลูกค้าต้องการทำธุรกรรมที่ขาดความสมเหตุสมผลทางธุรกิจหรือกลยุทธ์การลงทุนที่ชัดเจน หรือไม่สอดคล้องกับกลยุทธ์ทางธุรกิจที่ลูกค้าระบุไว้

ข้อมูลที่ลูกค้าให้มาซึ่งระบุแหล่งที่มาของเงินที่ชอบด้วยกฎหมายนั้นเป็นเท็จ ทำให้เข้าใจผิด หรือไม่ถูกต้องโดยพื้นฐาน

เมื่อได้รับการร้องขอ ลูกค้าปฏิเสธที่จะระบุหรือไม่สามารถระบุแหล่งที่มาของเงินและสินทรัพย์อื่น ๆ ของเขาได้

ลูกค้า (หรือบุคคลที่เกี่ยวข้องต่อสาธารณะกับลูกค้า) มีประวัติที่น่าสงสัยหรือเป็นหัวข้อของรายงานข่าวที่บ่งชี้ถึงการละเมิดทางอาญา แพ่ง หรือกฎระเบียบที่อาจเกิดขึ้น

ลูกค้าแสดงการขาดความกังวลเกี่ยวกับความเสี่ยง ค่าคอมมิชชั่น หรือค่าธุรกรรมอื่น ๆ

ลูกค้าดูเหมือนจะทำหน้าที่เป็นตัวแทนของผู้มีอำนาจหน้าที่ที่ไม่เปิดเผย แต่ปฏิเสธหรือไม่เต็มใจ โดยไม่มีเหตุผลทางการค้าที่ชอบด้วยกฎหมาย ที่จะให้ข้อมูลหรือมีพฤติกรรมหลีกเลี่ยงเกี่ยวกับบุคคลหรือหน่วยงานนั้น

ลูกค้ามีความยากลำบากในการอธิบายลักษณะของธุรกิจของเขาหรือขาดความรู้ทั่วไปเกี่ยวกับอุตสาหกรรมของเขา

ลูกค้าพยายามฝากเงินสดจำนวนมากหรือจำนวนมากบ่อย ๆ ยืนยันว่าต้องการจัดการเฉพาะเงินสดเท่านั้น หรือขอยกเว้นจากนโยบายของบริษัทเกี่ยวกับการฝากเงินสดและเงินสดที่เทียบเท่า

ลูกค้าทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินสดหรือเงินสดที่เทียบเท่าหรือเครื่องมือการเงินอื่น ๆ ที่ดูเหมือนจะมีโครงสร้างเพื่อหลีกเลี่ยงข้อกำหนดการรายงานของรัฐบาล 10,000 ดอลลาร์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากเงินสดหรือเครื่องมือการเงินอยู่ในจำนวนที่ต่ำกว่าเกณฑ์การรายงานหรือการบันทึก

โดยไม่มีเหตุผลที่ชัดเจน ลูกค้ามีบัญชีหลายบัญชีภายใต้ชื่อเดียวหรือชื่อหลายชื่อ พร้อมกับการโอนระหว่างบัญชีหรือบุคคลที่สามจำนวนมาก

ลูกค้ามาจากหรือมีบัญชีในประเทศหรือดินแดนที่ระบุว่าเป็นประเทศหรือดินแดนที่ไม่ร่วมมือโดย Financial Action Task Force

บัญชีของลูกค้ามีกิจกรรมการโอนเงินที่ไม่มีการอธิบายหรือกิจกรรมการโอนเงินที่กว้างขวางและเกิดขึ้นอย่างฉับพลัน โดยเฉพาะในบัญชีที่มีกิจกรรมเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย บัญชีของลูกค้าแสดงธุรกรรมเช็คสกุลเงินหรือเช็คแคชเชียร์จำนวนมากรวมกันเป็นจำนวนเงินที่มีนัยสำคัญ

บัญชีของลูกค้ามีการโอนเงินจำนวนมากไปยังบุคคลที่สามที่ไม่เกี่ยวข้องกัน ซึ่งไม่สอดคล้องกับวัตถุประสงค์ทางธุรกิจที่ชอบด้วยกฎหมายของลูกค้า

บัญชีของลูกค้ามีการโอนเงินที่ไม่มีวัตถุประสงค์ทางธุรกิจที่ชัดเจนไปยังหรือมาจากประเทศที่ระบุว่าเป็นความเสี่ยงด้านการฟอกเงินหรือสวรรค์ลับการเงิน

บัญชีของลูกค้าแสดงการโอนเงินจำนวนมากหรือบ่อยครั้ง ซึ่งถูกถอนออกทันทีโดยเช็คหรือบัตรเดบิตโดยไม่มีวัตถุประสงค์ทางธุรกิจที่ชัดเจน

ลูกค้าฝากเงินแล้วตามด้วยคำขอทันทีให้โอนเงินออกหรือโอนไปยังบุคคลที่สาม หรือไปยังบริษัทอื่น โดยไม่มีวัตถุประสงค์ทางธุรกิจที่ชัดเจน

ลูกค้าฝากเงินเพื่อวัตถุประสงค์ในการซื้อการลงทุนระยะยาว แล้วตามด้วยคำขอในเวลาไม่นานเพื่อชำระบัญชีตำแหน่งและโอนรายได้ออกจากบัญชี

ลูกค้าทำการบันทึกวารสารจำนวนมากระหว่างบัญชีที่ไม่เกี่ยวข้องกันโดยไม่มีวัตถุประสงค์ทางธุรกิจที่ชัดเจน

ลูกค้าขอให้ประมวลผลธุรกรรมในลักษณะที่หลีกเลี่ยงข้อกำหนดการจัดทำเอกสารตามปกติของบริษัท

ลูกค้าโดยไม่มีเหตุผลที่ชัดเจนหรือร่วมกับสัญญาณเตือนอื่นๆ ทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์บางประเภท เช่น หุ้นเพนนี และพันธบัตรผู้ถือ ซึ่งแม้ว่าจะชอบด้วยกฎหมาย แต่ได้ถูกใช้ในการเชื่อมโยงกับโครงการฉ้อโกงและกิจกรรมการฟอกเงิน (ธุรกรรมดังกล่าวอาจต้องการการตรวจสอบความเหมาะสมเพิ่มเติมเพื่อให้แน่ใจว่าความชอบด้วยกฎหมายของกิจกรรมของลูกค้า)

บัญชีของลูกค้าแสดงระดับกิจกรรมบัญชีที่สูงโดยไม่มีการอธิบายพร้อมกับระดับธุรกรรมหลักทรัพย์ที่ต่ำมาก

ความพยายามในการยืมมูลค่าเงินสดสูงสุดของกรมธรรม์เบี้ยเดียวในเวลาไม่นานหลังจากการซื้อ

หากผู้ผลิตที่ได้รับการแต่งตั้ง:

แสดงการเพิ่มขึ้นของยอดขายที่มีนัยสำคัญหรือไม่คาดคิด (โดยเฉพาะอย่างยิ่งของสัญญาเบี้ยเดียว)

มีกิจกรรมที่สูงอย่างสม่ำเสมอในสัญญาเบี้ยเดียวเกินกว่าค่าเฉลี่ยของบริษัท

แสดงการเปลี่ยนแปลงในไลฟ์สไตล์อย่างฉับพลัน

ขอให้ส่งเอกสารลูกค้าไปยังตัวแทน

การสอบสวน

เมื่อได้รับการแจ้งให้ทราบถึงคณะกรรมการ AML Compliance ของการจับคู่กับรายชื่อ OFAC SDN หรือกิจกรรมที่น่าสงสัยที่เป็นไปได้ การสอบสวนจะเริ่มต้นเพื่อตรวจสอบว่าควรยื่นรายงานให้กับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายหรือหน่วยงานกำกับดูแลที่เหมาะสมหรือไม่ การสอบสวนจะรวมถึง แต่ไม่จำเป็นต้องจำกัดเพียง การตรวจสอบข้อมูลที่มีอยู่ทั้งหมด เช่น ประวัติการชำระเงิน วันเกิด และที่อยู่ หากผลการสอบสวนมีเหตุผล คำแนะนำจะถูกส่งไปยังคณะกรรมการ AML Compliance เพื่อยื่นรายงานสินทรัพย์ที่ถูกบล็อกและ/หรือ SAR ให้กับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายหรือหน่วยงานกำกับดูแลที่เหมาะสม คณะกรรมการ AML Compliance มีความรับผิดชอบต่อการแจ้งหรือการยื่นรายงานใดๆ ต่อหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายหรือหน่วยงานกำกับดูแล ผลการสอบสวนจะไม่ถูกเปิดเผยหรือหารือกับใครนอกเหนือจากผู้ที่มีความจำเป็นที่ชอบด้วยกฎหมายในการทราบ ภายใต้สถานการณ์ใดๆ เจ้าหน้าที่ พนักงาน หรือตัวแทนที่ได้รับการแต่งตั้งจะต้องไม่เปิดเผยหรือหารือเกี่ยวกับข้อกังวล การสอบสวน การแจ้ง หรือการยื่น SAR ด้าน AML ใดๆ กับบุคคลหรือบุคคลที่เป็นหัวข้อของการดำเนินการดังกล่าว หรือบุคคลอื่นๆ รวมถึงสมาชิกของครอบครัวของเจ้าหน้าที่ พนักงาน หรือตัวแทนที่ได้รับการแต่งตั้ง

การเก็บรักษาบันทึก

คณะกรรมการ AML Compliance จะรับผิดชอบในการดูแลให้มั่นใจว่าบันทึก AML ได้รับการบำรุงรักษาอย่างเหมาะสม และว่า SAR และรายงาน Blocked Property ได้รับการยื่นตามที่กำหนด NCE จะเก็บรักษาบันทึก AML เป็นเวลาอย่างน้อยห้าปี

TRAINING

NCE จะจัดให้มีการฝึกอบรม AML ทั่วไปแก่เจ้าหน้าที่ พนักงาน และผู้ผลิตที่ได้รับการแต่งตั้งเพื่อให้มีความตระหนักรู้เกี่ยวกับข้อกำหนดตามพระราชกฤษฎีกา FIAMLA การฝึกอบรมจะรวมถึงอย่างน้อย: วิธีการระบุสัญญาณเตือนและสัญญาณของการฟอกเงิน บทบาทของเจ้าหน้าที่ พนักงาน และผู้ผลิตที่ได้รับการแต่งตั้งในความพยายามด้านการปฏิบัติตามกฎหมายของ NCE และวิธีการปฏิบัติหน้าที่และความรับผิดชอบดังกล่าว สิ่งที่ต้องทำเมื่อตรวจพบสัญญาณเตือนหรือกิจกรรมที่น่าสงสัย นโยบายการเก็บรักษาบันทึกของ NCE และผลกระทบทางวินัยสำหรับการไม่ปฏิบัติตามพระราชกฤษฎีกาและนโยบายนี้ นอกจากนี้ แต่ละพื้นที่ที่ได้รับผลกระทบจะจัดให้มีการฝึกอบรมขั้นสูงตามขั้นตอนที่พัฒนาขึ้นในแต่ละพื้นที่สำหรับเจ้าหน้าที่และพนักงานที่คาดว่าจะจัดการเงิน คำขอ หรือการประมวลผลที่อาจทำให้พวกเขาติดต่อกับข้อมูลที่ระบุไว้ข้างต้น การฝึกอบรมจะดำเนินการเป็นประจำทุกปี คณะกรรมการ AML Compliance ของ NCE จะกำหนดข้อกำหนดการฝึกอบรมอย่างต่อเนื่องและดูแลให้มั่นใจว่าขั้นตอนลายลักษณ์อักษรได้รับการปรับปรุงเพื่อสะท้อนการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ที่จำเป็นในการฝึกอบรมดังกล่าว NCE จะเก็บรักษาบันทึกเพื่อเป็นหลักฐานว่าการฝึกอบรมได้ดำเนินการแล้ว

TESTING OF THE POLICY

การทดสอบนโยบายจะดำเนินการโดยบุคคลที่สามอิสระจากภายนอก

เป็นประจำทุกปี ผลการค้นหาใด ๆ จะรายงานต่อคณะกรรมการ AML Compliance คณะกรรมการตรวจสอบ SFG และผู้บริหารระดับสูงเพื่อดำเนินการที่เหมาะสม

ADMINISTRATION

คณะกรรมการ AML Compliance รับผิดชอบในการบริหาร การแก้ไข การตีความ และการนำนโยบายนี้ไปใช้ นโยบายจะได้รับการทบทวนเป็นประจำทุกปีและแก้ไขตามความจำเป็น